ניהול כספים לחברות סטארט-אפ דורש מיומנות ובקיאות בניהול תקציבי החברה בטווח הארוך ובטווח הקצר וכן הבנה מעמיקה במדיניות המיסוי. חברת ERB תלווה אותך החל משלב הקמת החברה, טיפול בכספי הגיוס וההשקעה, תפעול החברה, הגשת דוחות, שירותי חשבות, רילוקיישן, ועד לניהול הכספים השוטף.
מדי שנה קמות מאות חברות סטארט-אפ, אך רק המיעוט מהן מצליח לשרוד ולהתרחב אל מעבר לים. אחת הסיבות העיקריות לכך היא ניהול כספים מושכל בחברות סטארט-אפ. ניהול כספים נבון ותכנון הפעילות העסקית לטווח הארוך משפיעים על אורך החיים של החברה ועל סיכויי החברה לצלוח ולהגיע לאקזיט.
גיוס הון לחברת סטארט-אפ
אחד מהשלבים הראשוניים במחזור החיים של חברת סטארטאפ, היא גיוס הון ראשוני, שמשמש בד"כ בשלביה הראשונים בחיי החברה (שלב pre-seed) ונועד למטרות כגון הקמת החברה, השלמת תכנון המוצר או השירות, התקשרות בהסכם מייסדים בחברה ועוד.
דרכים לגיוס הון:
- הון עצמי- גיוס הון התחלתי מהמעגל הקרוב, כלומר משקיעים מהחסכונות הפרטיים, מלווים כספים מחברים ובני משפחה. בד"כ מדובר בסכומים קטנים של עשרות אלפי שקלים שמספיקים למיזם של מספר חודשי פיתוח בודדים.
- אשראי בנקאי- כל חברה חייבת מסגרת אשראי בנקאית לצורך פעילות עסקית. בנק נותן הלוואה לעסק בתנאים מסוימים. במידה ובעל העסק לא יצליח להחזיר את ההלוואה לבנק, הוא יהיה חשוף לפרעון החוב מתוך הערבויות.
- גופים ממשלתיים- יזמים יכולים לפנות לגופים ממשלתיים, כגון: חממות תעשייתיות, חממות טכנולוגיה, מוטות טכנולוגיה ועוד לגיוס כספים למיזם. סכום ההשקעה של המדען הראשי יכול להגיע למאות אלפי דולרים. חשוב להיערך לקראת הגשת הבקשה ולהתייחס לכל האילוצים טרם הגשת הבקשה.
- משקיעים פרטיים- הגיוס נעשה על פי רוב מאנשי עסקים שמעוניינים להשקיע מכספם הפרטי במיזמים עם פוטנציאל רווח. היתרון המובהק בגיוס הון ממשקיעים הוא שמדובר בהשקעה ולא בהלוואה שיש להשיבה לבנק באופן די מיידי עם שיפור מצב העסק. הרעיון המרכזי בגיוס הון ממשקיעים פרטיים הוא מכירת חלק מהעסק תמורת הזרמת השקעה לעסק.
- ציבור- גיוס הון מהציבור מתרחש בשלבים מאוחרים יותר של חיי החברה, וזאת לאחר שהחברה פיתחה את המוצר או השירות והוכיחה את עצמה. המטרה העיקרית לגיוס הון מהציבור היא להגיע להנפקת ניירות ערך. כיום קיימות פלטפורמות אינטרנטיות רבות לגיוס הון מהציבור הרחב.
חברות סטארט-אפ רבות לא מצליחות לנהל את ההון שלהם בגין חוסר ניסיון והתמקצעות. חברת ERB מלווה חברות סטארט-אפ דרך גיוס הון ראשוני שלהם ועד לניהול כספים מושכל ומתוכנן ארוך טווח. באמצעות ניהול נכון של כספי החברה ניתן לייעל את הפעילות העסקית ולהקטין את החבות במס.
בניית תכנית עסקית לחברות סטארט-אפ
תכנית עסקית מדוייקת וקפדנית חשובה על מנת להשתמש במשאבים העומדים לרשות החברה בצורה יעילה יותר. לתכנית עסקית מספר מטרות, וכולן חשובות:
- תכנית עסקית טובה עשויה להפוך רעיון מכישלון חרוץ להצלחה גדולה
- תכנית עסקית בוחנת סיכויים מול סיכונים העומדים בבסיס רעיון עסקי
- היכרות מעמיקה יותר עם הסביבה העסקית
- רווחיות וייעול העסק
- תכנית עסקית משמשת כלי מכירתי עבור משקיעים פוטנציאליים, גופים ובנקים
- הצגת סכומי כסף להם היזם יזדקק וממי יהיה נכון לגייסם
- תכנית עסקית מציגה ניתוחים אובייקטיביים
- נוגעת להיבטים התפעוליים של העסק
- מפרטת אבני דרך של החברה בשלבי ההתפתחות של החברה
- תכנית עסקית היא תכנית עבודה ומדריך מפורט ליישום עבודה מיום הקמתה של החברה ועד לשלבים המאוחרים של המיזם
- תכנית עסקית נותנת התייחסות להיבטי המאקרו כגון מתחרים
- ועוד
תכנית עסקית משקפת את מצבה האמיתי של החברה ומאפשרת לחברות סטארטאפ להתנהל לפי תקציב מדוייק וריאלי, עם פרוגנוזה להכנסות מול הוצאות החברה. ניהול כספים מבוקר בחברת סטארט-אפ מעלה את הסיכוי להצלחה עסקית של החברה. חברת ERB תספק שירותים פיננסים איכותיים במיקור חוץ ותסייע בניהול כספים לחברת סטארט-אפ ובהובלת החברה להצלחתה.
שירותים פיננסיים לחברת סטארט-אפ בשלביה הראשונים
חברות סטארט-אפ צעירות זקוקות לניהול נכון ותקין של כספי החברה, וזאת על מנת לאפשר לחברה להתייעל ולבנות תשתית מתאימה לצמיחה עתידית של העסק. חברת הזנק הצעירה עשויה להזדקק לשירותים מקצועיים כגון:
- ליווי בהקמת חברת סטארטאפ
- רישום החברה
- שירותי ניהול כספים וחשבות
- התנהלות מול רשויות המס והגשת דיווחים חודשיים
- הכנת דוחות מס שנתיים
- הכנת דיו-דיליג'נס (Due Diligence)
- ביקורת שנתית (מומלץ שתבוצע על ידי רואי חשבון שמתמחים בחברות סטארט-אפ וחברות טכנולוגיות)
- שירותי CFO לסטארטאפים
בין שירותי ניהול כספים לחברות סטארט-אפ:
מיסוי:
- התנהלות מול רשויות המס
- יעוץ מס בהתאם למבנה החברה ומיקומה (ERB LONDON, ERB NEW YORK)
- תכנון מס גלובלי
- ועוד
תפעול:
- תפעול שוטף פיננסי בחברה (הנהלת חשבונות מלאה, ביצוע תשלומים חודשיים לרשויות המס ועוד).
- ניהול תזרים מזומנים (פתיחת חשבונות בנק, תכנון תקציב, מעקב ביצוע חודשי של תקציב ועוד).
- דוחות (הכנת דוחות חודשיים, דיווחים לרשויות הממשלתיות השונות ועוד).
- כוח אדם (סיוע בגיוס עובדים, אופציות לעובדים ועוד).
גיוס הון:
ליווי בתהליך גיוס הון, הגשת בקשות מימון לקרנות ועוד.
תכנית עסקית:
פיתוח תכנית עסקית
תהליכים:
- הכנת החברה ל- Due Diligence וליווי החברה בתהליך
- ליווי החברה ברכישה/מכירה/מיזוג החברה
- מעקב אחר מצבה הכספי של החברה
חברת ERB תלווה אותך יד ביד החל משלב הקמת החברה, גיוס הון, גיוס עובדים, תפעול החברה, ולמעשה לאורך כל שלבי חייה של החברה.